You Need a Budget (YNAB) es una de las aplicaciones de administración de dinero más innovadoras disponibles. Utiliza una técnica de presupuestación de suma cero, que lo obliga a asignar todos los fondos entrantes a varias categorías o artículos en su presupuesto.
Cuando comience a usar el servicio YNAB, deberá configurar la información de su cuenta bancaria para que YNAB pueda mostrar su efectivo disponible actual y los fondos entrantes. La mayoría de las veces esto funciona muy bien, pero a veces puede encontrar que YNAB ya no se sincroniza con sus cuentas bancarias.
¿Por qué YNAB no se sincroniza?
Puede haber varias razones por las que YNAB podría haber perdido su conexión con una de sus cuentas bancarias.
Sabrá que podría haber un problema cuando vea un icono de llave inglesa a la derecha de su cuenta bancaria en lugar de una marca de verificación.
Si ve esto junto a una de sus cuentas, seleccione el ícono para ver un mensaje de YNAB sobre el problema.
Este mensaje suele ser bastante genérico y no dirá específicamente que se perdió la conexión. En cambio, solo dirá que YNAB cree que todavía está conectado a su cuenta, pero falló el último intento de sincronización.
La mayoría de las veces, la conexión se pierde debido a varios factores:
- Recientemente cambió las credenciales de inicio de sesión de su cuenta.
- Su banco cambió la dirección de su sitio web.
- Su banco cambió su seguridad de inicio de sesión.
Independientemente del motivo, puede probar algunas cosas en YNAB para resolver este problema.
Desvincular y vincular la cuenta bancaria
Lo primero que debe intentar y la solución más fácil es simplemente desvincular y luego volver a vincular la cuenta. Esto generalmente funciona si sus credenciales (su ID y contraseña) no han cambiado, pero YNAB acaba de perder la conexión con su banco por alguna otra razón.
Para hacer esto:
1. Seleccione la cuenta bancaria de la página principal de la cuenta YNAB. Asegúrese de seleccionar el pequeño icono de edición a la izquierda del nombre de la cuenta.
2. Esto abrirá la ventana emergente de edición de la cuenta. Aquí, puede editar el apodo de la cuenta, agregar notas sobre la cuenta o ajustar el saldo de la cuenta si YNAB no obtiene un número exacto. En este caso, dado que desea corregir que YNAB no se sincronice con la cuenta, seleccione el botón Desvincular cuenta.
3. Esto no eliminará la cuenta de YNAB ni eliminará la conexión por completo. En cambio, elimina el enlace que YNAB tiene actualmente relacionado con esta cuenta. Una vez que se haya desvinculado, notará que el icono de llave inglesa pequeña ya no aparece a la derecha del nombre de la cuenta en su cuenta de YNAB.
4. Desafortunadamente, ahora que está desvinculado, el saldo ya no se actualizará ni coincidirá con su cuenta actual. Vuelva a vincular la cuenta seleccionando de nuevo el icono de edición a la izquierda del nombre de la cuenta. Esta vez, cuando se abra la ventana de edición de la cuenta, verá que ahora hay un botón vincular cuenta activo. Selecciónalo.
5. Esto abrirá una ventana Vincular cuenta donde verá todas las cuentas bancarias que configuró previamente. Seleccione el que coincida con la cuenta en YNAB que acaba de desvincular.
6. YNAB le mostrará una lista de sus cuentas y saldos en ese banco. Estos saldos son los últimos sincronizados por YNAB, por lo que el hecho de que se muestren aquí no significa necesariamente que el enlace a su banco esté funcionando. Intente seleccionar la cuenta que coincida con la de YNAB para ver si YNAB puede volver a conectarse y actualizar correctamente el saldo más reciente en su cuenta de YNAB.
7. Seleccione siguiente para finalizar el proceso de vinculación. Verá un mensaje que indica que el enlace fue exitoso y que debe esperar 24 horas para que se realice la próxima sincronización.
En este punto, deberá esperar 24 horas para ver si comienzan a aparecer nuevas transacciones de su cuenta en el registro de transacciones de la cuenta bancaria en su cuenta YNAB.
Eliminar y agregar la cuenta bancaria
Al día siguiente, si aún ve el ícono de llave inglesa a la derecha de la misma cuenta bancaria, entonces la causa del problema de conexión puede ser más grave.
Es probable que este sea el caso cuando las credenciales de la cuenta o el sitio web del banco hayan cambiado significativamente. Para solucionar este problema, deberá eliminar completamente la cuenta bancaria y volver a agregarla a su cuenta YNAB.
Para hacer esto:
1. Seleccione el menú desplegable a la derecha de su dirección de correo electrónico en la parte superior izquierda de la ventana principal de YNAB. Seleccione administrar conexiones en el menú.
2. Esto abrirá la misma ventana Administrar conexiones que antes. Seleccione Eliminar a la derecha de la cuenta que le está dando problemas.
3. Verá una notificación de advertencia. Seleccione eliminar para completar el proceso de eliminación.
Nota: no tiene que preocuparse por perder ninguna transacción existente de esta cuenta. Todas las transacciones registradas existentes permanecerán incluso después de que haya eliminado la cuenta.
4. De vuelta en la ventana Administrar conexiones, seleccione Agregar nueva conexión.
5. Seleccione acepto los términos de YNAB, luego busque y seleccione el banco al que intenta conectarse.
6. Ahora, verá una ventana donde puede ingresar sus credenciales de inicio de sesión. Si recientemente cambió sus credenciales, esta es su oportunidad de actualizar YNAB con esos nuevos detalles de inicio de sesión.
7. Una vez que los haya ingresado, seleccione enviar.
Después de que YNAB se haya conectado con éxito, verá otro mensaje de confirmación. Ahora deberá seleccionar el ícono de edición a la izquierda de la cuenta que está tratando de arreglar y pasar por el mismo proceso de vinculación en la sección anterior.
Esta vez verá la nueva cuenta que acaba de agregar en la lista. Simplemente seleccione este banco y elija la cuenta específica que desea vincular a YNAB.
Este proceso extraerá instantáneamente cualquier transacción que YNAB aún no haya importado desde que perdió la conexión con la cuenta bancaria.
Ahora puedes seguir usando YNAB como cuando estaba conectado a tu banco correctamente.
