Las compañías de seguros de automóviles más grandes: ¿realmente importa el tamaño?

¿Puede nombrar de memoria las compañías de seguros de automóviles más grandes del país, aunque hay cientos de compañías que venden seguros de automóviles?

Las compañías de seguros de automóviles más grandes: ¿realmente importa el tamaño? - 1 - septiembre 27, 2022

Básicamente, hay numerosas ventajas de conducir con las compañías de seguros de automóviles más grandes. Para asegurarse de que puedan intervenir durante el proceso de reclamos de seguros, las compañías de seguros de automóviles más grandes son calificadas en función de su experiencia de servicio al cliente y solidez financiera por parte de agencias externas de forma continua.

En consecuencia, puede usar esta información para ayudar a reducir sus opciones cuando compre un seguro de automóvil.

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Las compañías de seguros de automóviles más grandes de los Estados Unidos

Las primas directas emitidas en 2021 determinan qué compañías de seguros de automóviles son las más grandes. Las siguientes son las diez compañías de seguros de automóviles más grandes de EE. UU.:

Compañías de seguros de automóvilesCobertura Mínima PromedioCobertura completa promedioCuota de mercado
Granja estatal€546€1467Dieciséis%
Progresivo€591€151813%
Allstate€705€19299%
Estados UnidosA€402€12366%
Libertad mutuaTarifas no disponiblesTarifas no disponibles5%
Agricultores€819€20124%
A escala nacional€513€15032%
Familia americana€927€19262%
Viajeros€459€13352%

Granja estatal

State Farm es la compañía de seguros de automóviles líder en los Estados Unidos, con una participación de mercado del 16% y una prima directa de casi €40 millones. Sus aplicaciones móviles también son excelentes para la gestión de pólizas y la presentación de reclamaciones.

Las compañías de seguros de automóviles más grandes: ¿realmente importa el tamaño? - 3 - septiembre 27, 2022

El seguro de coche de alquiler, los gastos de viaje y la asistencia en carretera son solo algunas de las opciones de cobertura disponibles para tu póliza de seguro de coche. Además, los programas de descuentos exclusivos de State Farms, como los programas de seguros basados ​​en el uso Drive Safe & Save y Steer Clear, brindan oportunidades de ahorro adicionales. Hay descuentos adicionales disponibles para ti si eres un estudiante universitario.

Progresivo

Progressive tiene la tercera cuota de mercado más grande. El seguro para mascotas, el carrito de golf y el seguro. Además, la protección contra lesiones personales (PIP), el seguro de brecha y el valor de las piezas y equipos personalizados están incluidos en el seguro de automóvil.

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El seguro de viajes compartidos también está disponible si maneja para Uber o Lyft. Puede ahorrar dinero en su póliza de seguro de automóvil si combina su seguro de propietario o inquilino con Progressive. Además de ahorros especiales para conductores adolescentes, descuentos por varios autos y seguro continuo. El programa Snapshot y la herramienta Name Your Price de Progressive son dos.

Allstate

Allstate tiene la cuarta participación de mercado más grande con casi €26 millones en primas directas suscritas en 2021. Además, hay una variedad de complementos disponibles a través de Allstate, que incluyen cobertura para sistemas de sonido y asistencia en la carretera, reembolso de alquiler y un paraguas personal política.

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Tener múltiples pólizas, buenas calificaciones, hábitos de manejo seguro y ser propietario de un automóvil nuevo puede resultar en ahorros adicionales. Además, también están disponibles los descuentos de Allstates eSmart y FullPay. Las características de seguridad adicionales, como los dispositivos antibloqueo y antirrobo, pueden reducir las primas anuales de su seguro.

Estados UnidosA

No sorprende que USAA se clasifique como una de las mejores aseguradoras de automóviles para la satisfacción del cliente. Como miembro militar, veterano o miembro de su familia, usted es elegible para la cobertura de USAAs.

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El seguro de auto de USAAs está diseñado para cumplir con los requisitos específicos del personal militar, incluidos beneficios extendidos, asistencia de alquiler y exclusiones por pérdida de uso. Además, USAA ofrece descuentos en las pólizas de manejo defensivo, capacitación de conductores y vehículos múltiples. El almacenamiento de automóviles y los descuentos por millaje anual también están disponibles para el personal militar.

Libertad mutua

Para brindar una protección integral, Liberty Mutual ofrece una amplia gama de opciones, que incluyen el reemplazo de un automóvil nuevo, el perdón de accidentes, una garantía de reparación de por vida, cobertura de brechas y el reemplazo de piezas originales.

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Liberty Mutual ofrece seguro para todos los materiales didácticos que guarda en su automóvil para proteger a los maestros. Además, los descuentos para cotizaciones en línea, propietarios de viviendas, militares, buenos estudiantes y características de seguridad del vehículo pueden ayudarlo a ahorrar dinero en su prima de seguro.

Agricultores

El servicio de remolque y en la carretera, la cobertura de viajes compartidos, la pérdida de uso y las protecciones de valor garantizado están disponibles a través de Farmers. Las primas de los agricultores pueden ser más altas que las de otras aseguradoras importantes, pero existen numerosos sitios web para reducirlas.

Las compañías de seguros de automóviles más grandes: ¿realmente importa el tamaño? - 13 - septiembre 27, 2022

Los descuentos para autos viejos y conductores seguros están disponibles para ayudar a compensar estos costos. Además, si tiene varias pólizas con Farmers, puede ahorrar aún más dinero al agrupar sus pólizas de seguro de propietario de vivienda, de vida, comercial, de inquilinos y de condominio.

A escala nacional

Nationwide se encuentra en el octavo lugar del mercado. Sin embargo, es una buena opción para los conductores con mal crédito porque ofrece descuentos adicionales y opciones de cobertura innovadoras que ayudan a mantener bajas las primas. Las características especiales ofrecidas solo por Nationwide incluyen Gap Insurance, Perdón de Accidentes y una Exención de Deducible de hasta €500.

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Sus programas de seguro basados ​​en el uso, SmartRide, SmartMiles y Safe Drivers, lo recompensan por conducir con seguridad, ya sea por poco kilometraje o por no tener accidentes. También puede ahorrar utilizando estos programas. Utilice la revisión On Your Side de Nationwide para asegurarse de que está pagando las primas más bajas posibles para su póliza cada año.

Familia americana

Además de la cobertura de brecha, el servicio de emergencia en carretera y la cobertura por muerte accidental y desmembramiento, el seguro de auto clásico está disponible para su auto antiguo.

Puede ahorrar dinero con American Family combinando sus pólizas de seguro de automóvil y vivienda, siendo un cliente leal, comenzando con ventaja, comprando múltiples pólizas y siendo un conductor seguro. Puede ahorrar aún más dinero conduciendo menos del kilometraje anual recomendado. Hay descuentos para conductores adolescentes, voluntarios y programas de ahorro generacional de American Family.

Viajeros

Travelers es una de las aerolíneas nacionales mejor valoradas en términos de satisfacción del cliente. Brindan a los propietarios de automóviles nuevos protecciones esenciales, que incluyen seguro de brecha de préstamo/arrendamiento, cobertura de alquiler y asistencia en la carretera. Los viajeros publican los descuentos exactos para su incentivo de ahorro en su sitio web corporativo, por lo que los descuentos son abundantes y transparentes.

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¿Por qué debería optar por las compañías de seguros de automóviles más grandes?

Hay algunas cosas que debe recordar mientras busca la mejor compañía de seguros de automóviles para su situación. En primer lugar, existen numerosas ventajas de trabajar con una gran compañía de seguros de automóviles debido a los recursos a su disposición.

Una gran compañía de seguros suele tener más seguridad financiera que una compañía regional más pequeña que tiene un alcance más limitado debido a sus primas emitidas más altas y su mayor excedente. Por lo tanto, en cuanto a los programas de descuento y ahorro para los asegurados, las grandes compañías de seguros de automóviles tienden a ofrecer más que las aseguradoras regionales, incluso si sus tarifas son más altas.

Además, las grandes compañías de seguros de automóviles tienden a ofrecer un horario extendido de servicio al cliente y, a veces, incluso soporte telefónico y chat instantáneo las 24 horas, los 7 días de la semana. Desafortunadamente, las empresas más pequeñas generalmente carecen de los medios financieros para brindar un nivel tan alto de servicio al cliente.

Si una compañía de seguros grande o pequeña es mejor para sus necesidades de seguro de automóvil, depende totalmente de usted.

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¿Por qué los propietarios de automóviles cambian de compañía de seguros?

A medida que la inflación continúa aumentando. Como resultado del aumento de las primas de seguros y la disminución de la conducción, muchas personas buscan el mejor valor cuando compran y cambian de proveedor de seguros.

Ha habido un regreso constante a los patrones anteriores a COVID-19 en la cantidad de personas que cambian de proveedor. Por ejemplo, al comienzo de la pandemia, la cantidad de personas que buscaban nuevas cotizaciones de seguros de automóviles, reducían su cobertura, cambiaban de compañía o incluso cancelaban sus pólizas se disparó: el 54% de los clientes de seguros de automóviles hicieron exactamente eso.

Además, las tasas más altas fomentan el cambio de proveedores de seguros para las personas con mal crédito. Básicamente, las pólizas de seguro basadas en el uso se han vuelto más populares entre los consumidores conscientes de los costos con un crédito regular o deficiente que cambian de compañía de seguros de automóviles que aquellos con un mejor crédito. No obstante, aquellos que sean excelentes conductores pueden beneficiarse de pólizas de seguro basadas en el uso. Con todo, estos calculan las tarifas en función de lo bien que conduce.

¿Cómo encontrar la mejor compañía de seguros de automóviles para usted?

Hay una amplia variedad de opciones disponibles con respecto al seguro de automóviles, desde gigantes nacionales como Allstate hasta aseguradoras regionales más pequeñas que podrían ser una buena opción para usted.

En primer lugar, el primer paso para comparar la lista de las compañías de seguros de automóviles más grandes es recopilar los datos necesarios. Se incluyen los registros de manejo de aquellos cuya póliza y detalles cubrirán sus autos, como las características de seguridad o el millaje anual que les pone. Además, tendrá que averiguar qué tipo de cobertura necesita.

¿Es suficiente tener la cobertura mínima que requiere su estado? Además, ¿necesita una cobertura más amplia, como un seguro de brecha o protección de viajes compartidos? Eventualmente, considere si cada compañía que está considerando ofrece o no las funciones que necesita.

Sin duda, para efectos de comparación, es importante asegurarse de que cada aseguradora ofrezca los mismos límites de cobertura y deducibles. Básicamente, es posible que no desee confiar únicamente en el precio al realizar una compra. Además, si una empresa tiene muchas quejas de los clientes, puede ser una mala señal sobre la calidad de su servicio.

Básicamente, puede comprar un seguro en línea, por teléfono oa través de un agente, según la compañía que elija. Siempre que pueda obtener las mejores tarifas de seguro de automóvil asequibles para usted, ¡nunca deje de buscar!