Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 3 - octubre 15, 2021

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 5 - octubre 15, 2021

¿Cuáles son las mejores tarjetas de crédito en Estados Unidos?

Dependiendo de sus necesidades, el uso de tarjetas de crédito para pagar las compras puede ser realmente práctico.

Sin embargo, actualmente no existe una tarjeta de crédito que se adapte a todos los casos en términos de puntos, devolución de dinero, recompensas de viaje y comisiones por transacciones extranjeras.

Además, si quieres reconstruir tu puntuación de crédito, hay tarjetas de crédito específicas para ello.

Por lo tanto, hemos elaborado una lista de las 10 mejores tarjetas de crédito en Estados Unidos que debería darle una buena idea de lo que podría funcionar mejor para usted.

No olvides tener en cuenta la cuota anual, el tipo de interés después del periodo de bonificación inicial y todas las recompensas y ventajas generales.

Consejo práctico: fija un recordatorio en tu calendario de la fecha de la cuota anual de cada tarjeta un mes antes de su vencimiento. Así tendrás tiempo para cancelar la tarjeta o renegociar las condiciones.

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos

La lista de tarjetas de crédito americanas y las cifras que se mencionan a continuación han sido recopiladas de varias fuentes de la web, como The Balance, Value Penguin y The Points Guy.

Estas son las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos:

10. OpenSky® Secured Visa® Credit Card

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 7 - octubre 15, 2021

Pensamos que sería una buena idea para iniciar la lista con una tarjeta que es adecuado para las personas con una baja puntuación de crédito y que están buscando para reconstruir su crédito.

La tarjeta de crédito OpenSky® Secure Visa® no requiere una comprobación de crédito, lo cual es una gran noticia si todavía está en la mezcla de poner en orden su historial de crédito o tiene algunas deudas pendientes. La solicitud de la tarjeta tampoco afectará a su puntuación de crédito.

A continuación, puedes establecer tu propio límite de crédito. Esto se hace pagando un depósito reembolsable de entre 200 y 3.000 dólares, que se convierte en la base de tu límite de crédito, por lo que tienes el control total de tu límite desde el primer día.

Podrá utilizar su tarjeta para realizar todas sus compras cotidianas habituales y configurar alertas automáticas por correo electrónico para asegurarse de que nunca deja de efectuar el pago mínimo.

Dicho esto, siempre debes tratar de pagar la totalidad de tu tarjeta de crédito cada mes. Es una buena práctica.

Esto creará sólidos hábitos financieros y demostrará a las tres principales agencias de crédito que eres responsable y que puedes administrar tu dinero.

La tarjeta tiene una pequeña cuota anual de 35 dólares y la TAE es del 19,4% variable.

Una vez que hayas acumulado un buen historial, puedes empezar a pensar en solicitar una tarjeta de crédito sin garantía a otro prestamista.

9.

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 9 - octubre 15, 2021

Bien, si ya tienes un saldo y quieres ganar algo más de tiempo, ésta podría ser la tarjeta para ti.

La tarjeta Citi Simplicity® viene con un 0% de TAE inicial durante 21 meses en todas las transferencias de saldo y un 0% de TAE inicial durante 12 meses en las compras.

Una vez finalizado el periodo inicial de introducción, su tipo de interés pasará a ser del 16,74% al 26,74% variable, dependiendo de su puntuación de crédito.

Algo a tener en cuenta es la comisión por transferencia de saldo. Hay una comisión de 5 dólares o del 5%, dependiendo de cuál sea mayor en cada transferencia.

Ahora, hay un montón de otras tarjetas que no cobran una cuota, pero la mayoría de sus períodos de introducción de transferencia de saldo son mucho más cortos que la tarjeta Simplicity.

Por lo tanto, sigue siendo mejor para la mayoría de la gente a ir con esta tarjeta, ya que puede ahorrar más en el pago de intereses que la tasa de transferencia de saldo en sí.

Además, la tarjeta Simplicity no tiene cuotas anuales, ni cargos por retraso, ni tasas de penalización.

8. Tarjeta de crédito Ink Business Preferred℠

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 11 - octubre 15, 2021

La siguiente tarjeta de crédito de la lista atraerá a todos los propietarios de negocios que hay.

Con 80.000 puntos que se obtienen al gastar 5.000 dólares en los primeros 3 meses, esta tarjeta es estupenda si tienes muchos gastos empresariales que puedes comprar con ella.

Cuando canjeas esos puntos a través del programa Ultimate Rewards de Chases, equivale a unos 1.000 dólares en recompensas.

Al igual que la mayoría de las tarjetas de Chase, esta también viene sin cargos por transacciones extranjeras y una pequeña cuota anual de $ 95.

En términos de ganar puntos, esta tarjeta le da 3 puntos por cada dólar gastado en los primeros 150.000 dólares en compras combinadas.

Tenga en cuenta que esto está limitado a ciertas categorías, incluyendo, viajes, publicidad, internet y servicios de cable.

Para el resto de las compras, recibirá 1 punto por cada dólar gastado, sin límites en lo que puede ganar.

Al tratarse de una tarjeta de crédito para empresas, también se beneficiará de las tarjetas gratuitas para empleados sin ningún gasto adicional.

Podrás establecer límites de gasto individuales para cada empleado y controlar tus gastos a través de la aplicación móvil.

La tarjeta de crédito Ink Business Preferred tiene una TAE variable del 17,99% al 22,99% en función de su solvencia.

7. Tarjeta de crédito Gold Delta SkyMiles® de American Express

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 13 - octubre 15, 2021

La siguiente mejor tarjeta de crédito de Estados Unidos es la primera oferta de nuestra lista de American Express.

La tarjeta Gold Delta SkyMiles® no tiene cuotas anuales durante el primer año y ofrece una bonificación de 30.000 puntos al gastar 1.000 dólares en los tres primeros meses.

También obtendrá un crédito de estado de cuenta de $50 después de realizar un pago de Delta en sus primeros tres meses.

Cuando utilice la tarjeta para realizar compras directamente con Delta, recibirá 2 millas por cada dólar gastado, y para todo lo demás recibirá 1 punto por cada dólar gastado.

La TAE de esta tarjeta se sitúa entre el 17,74% y el 26,74% variable en compras y no tiene comisiones por transacciones extranjeras.

La primera cuota de equipaje facturado está cubierta por la tarjeta y una vez que esté en un vuelo elegible, puede utilizar su tarjeta para recibir un 20% de descuento adicional en alimentos, bebidas y auriculares de audio.

Sólo recuerde que después del primer año, se le cobrarán 95 dólares para seguir utilizando la tarjeta.

6. Chase Sapphire Reserve®

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 15 - octubre 15, 2021

Esta tarjeta está considerada desde hace tiempo como una de las mejores del mercado.

Para empezar, si gastas 4.000 dólares en tus primeros tres meses, ganarás una buena bonificación de 50.000 puntos, que puedes canjear por hasta 750 dólares en crédito para viajes si utilizas el portal de recompensas de Chases.

A continuación, recibirá 3 puntos por cada dólar gastado en compras de viajes y comidas y 1 punto en todo lo demás.

Además, Chase le ofrece un crédito de viaje de 300 dólares, acceso sin tarjeta a las salas VIP de negocios y un crédito de 100 dólares para la tasa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck.

Ahora bien, la tarjeta tiene una cuota anual bastante elevada, de 450 dólares, pero la mayor parte se puede compensar con el crédito para viajes de 300 dólares. Quedan 150 dólares que se pueden justificar fácilmente con el acceso a la sala VIP global de negocios.

Tenga en cuenta que lo más probable es que necesite un excelente historial de crédito para que le aprueben esta tarjeta, así que planifique bien su solicitud.

5. La Platinum Card® de American Express

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 17 - octubre 15, 2021

Probablemente una de las tarjetas de crédito más reconocidas y deseadas del mercado, la Platinum Card de American Express viene con algunas ventajas bastante buenas.

Con una cuota anual de 550 dólares, es fácil empezar a intentar justificar por qué esta tarjeta es tan buena.

Bueno, después de gastar $ 5,000 en sus primeros tres meses, usted ganará 60,000 puntos de bonificación.

Luego, puedes ganar 5 veces los puntos de recompensa de la membresía cuando reserves vuelos directamente con las aerolíneas o con American Express Travel.

Si eres una persona de Uber, recibirás 15 dólares al mes de crédito Uber y 20 dólares en diciembre, lo que equivale a 200 dólares de ahorro anual en Uber.

Además, obtendrá un crédito de 200 dólares en tasas de aerolíneas por año natural, acceso a salas VIP de negocios globales y un total medio de 550 dólares en beneficios de hoteles y complejos turísticos.

Una vez sumados todos los descuentos y ventajas, la abultada cuota anual se reduce enormemente. El valor total de los puntos de bonificación equivale a unos 1.200 dólares.

4.

En cuarto lugar, tenemos una tarjeta de crédito que ofrece 2 millas ilimitadas por cada dólar gastado, lo que es impresionante si usted está buscando un crédito de viaje que es simple, pero todavía proporciona un alto potencial de ganancia.

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 19 - octubre 15, 2021

Como nuevo miembro de la tarjeta, recibirá 50.000 millas de bonificación cuando gaste 3.000 dólares en compras dentro de los 3 primeros meses de apertura de la cuenta.

La tarjeta no tiene cuota anual durante el primer año, ni comisiones por transacciones en el extranjero y una TAE variable del 17,99% al 25,24%. Después del primer año, la cuota anual es de 95 dólares.

En este momento, Capital One también está ofreciendo 10x millas por dólar gastado en hotels.com/venture, hasta enero de 2020.

Si usted está buscando una buena tarjeta de crédito de recompensas de viaje, entonces usted realmente no puede ir mal con este.

No es la tarjeta más óptima para canjear puntos por dinero en efectivo, por lo que es posible que desee considerar otra tarjeta de crédito en la lista para eso.

3. American Express® Gold Card

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 21 - octubre 15, 2021

La American Express Gold Card es una de las mejores tarjetas del mercado.

Tiene un sistema de puntos de recompensa realmente bueno, que permite a los titulares de la tarjeta ganar 4 puntos por dólar gastado en supermercados de EE.UU., hasta 25.000 dólares al año, 4 puntos por dólar gastado en restaurantes de todo el mundo, 3 puntos por dólar gastado en vuelos reservados a través de la aerolínea o utilizando Amex travel, y 1 punto por dólar gastado en todo lo demás.

Si los puntos de recompensa no son suficientes, entonces qué tal un crédito adicional de 100 dólares en la tarifa de la aerolínea, sin cargos por transacciones extranjeras y un crédito mensual de 10 dólares en el estado de cuenta cuando pague con la Tarjeta Dorada en Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed y los locales participantes de Shake Shack.

Por lo tanto, si usted come regularmente en uno de estos lugares, entonces usted podría ahorrarse un extra de $ 120 al año, además de ganar una cantidad considerable de puntos.

2. Blue Cash Preferred® de American Express

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 23 - octubre 15, 2021

La cuarta tarjeta de American Express de nuestra lista es la Blue Cash Preferred®.

Si está buscando una tarjeta de devolución de dinero en efectivo específicamente, esta podría ser la suya.

Para empezar, obtendrá un crédito de 250 dólares en el extracto cuando gaste 1.000 dólares en compras durante los tres primeros meses.

A continuación, ganarás un 6% de reembolso en efectivo en supermercados de EE.UU. hasta 6.000 dólares en compras al año, un 3% en compras en gasolineras de EE.UU., un 3% en transporte terrestre, un 6% en servicios específicos de televisión y música en streaming de EE.UU., y un 1% en todo lo demás.

Tras el periodo inicial de 12 meses al 0%, la TAE estará entre el 14,99% y el 25,99% variable y pagarás una cuota anual de 95 dólares.

Si esta tarjeta te interesa, tendrás que asegurarte de que tu historial crediticio está en orden, ya que requiere un crédito excelente.

1. Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos - 25 - octubre 15, 2021

Encabezando la lista de las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos está la tarjeta Chase Sapphire Preferred®.

Esta tarjeta es un buen todoterreno. No tiene comisiones por transacciones en el extranjero, una pequeña cuota anual de 95 dólares y una buena bonificación de inscripción para los nuevos miembros.

Recibirás 60.000 puntos de bonificación cuando gastes 4.000 dólares en tus primeros 3 meses. Al igual que la tarjeta Chase Sapphire Reserve®, si canjeas los puntos a través del portal Chase Ultimate Rewards, ¡tendrán un valor de 750 dólares!

Al gastar con la tarjeta, recibirá dos puntos por cada dólar gastado en compras de viajes y restaurantes y un punto por cada dólar gastado en el resto de compras.

De nuevo, si elige canjear sus puntos a través del programa Chase Ultimate Rewards, sus puntos valdrán un 25% más.

Lo que diferencia a esta tarjeta del resto es que los puntos que se ganan forman parte del programa Chase Ultimate Rewards. Esto significa que usted puede transferir sus puntos a 12 programas de viaje diferentes, en última instancia, el aumento de sus opciones de viaje, que es mucho mejor que todas las otras opciones por ahí.

Una vez más, al igual que algunas de las otras tarjetas de crédito premium en la lista, asegúrese de comprobar su puntuación de crédito antes de solicitar esta tarjeta, ya que requiere una buena puntuación para ser aprobado.

Resumen

Esperamos que haya disfrutado de nuestra lista de las 10 mejores tarjetas de crédito de Estados Unidos.

Tanto si te estás iniciando en el mundo de las tarjetas de crédito, como si estás buscando tu próxima tarjeta, utiliza esta lista para encontrar una tarjeta de crédito que se adapte a tus necesidades.

Sólo recuerda comprobarlo todo, anotar las fechas clave y configurar los pagos automáticos desde el principio.

Aquí tienes un rápido resumen de las mejores tarjetas de crédito para solicitar en Estados Unidos:

¿Cuál es tu tarjeta de crédito americana favorita? Deja un comentario a continuación.

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